2023年以来，受投资市场波动影响，国内多家银行财富管理相关营收承压，“大财富热潮”陷入阵痛期，“资配门槛较高，专业人才缺乏”“数据驱动不足，投研效率低下”“客户洞察欠佳，个性化输出不足”“投资者教育不到位”等问题日渐凸显，给银行财富管理业务带来了严峻的挑战，也倒逼银行应用新技术，实现“业务短板补齐”与“创造发展机遇”的兼顾。
某行零售与财富管理部领导曾指出，角逐财富管理时代，要适应变化、洞悉路径、掌握手段——科技飞速迭代下，数字化转型是推进财富管理业务发展的必然选择。
在此背景下，作为一站式服务的AI科技领航者，百融云创多年来深耕NLP、隐私计算、机器学习和云计算等前沿科技，打造了决策式AI和生成式AI两种相辅相成的AI技术方案，并提出MaaS（模型即服务）+BaaS（业务即服务）的服务模式，在AI赋能国内零售银行业方面，具备卓越的行业理解与优秀实践经验。下面让我们从某国有大行省分行案例出发，一窥财富管理业务的数智革新路径，了解百融云创助力银行财富管理业务的突围之道。
某国有大行省分行有百万级规模的代发客群，希望有效利用该客群发展财富管理业务，提升中收规模，但受制于机制不完善、技术应用不成熟等短板，一直以来代发留存率、转化率并不理想。
为高效解决该行痛点、补齐短板，百融云创派出专家团队，在几天内集中邀约行方人员，开展沟通与调研，陆续对银行IT系统、业务系统、产品层面现状进行摸排，盘点产品、权益、触客渠道、客户情况等，把分散在不同系统和业务线的信息汇总起来，对这个“沉睡金矿”的物理环境进行全面的勘察。
对于该银行财富管理业务转型，百融云创于业内首创“4+1”财富管理数智化解决方案，所谓“4+1”，即数字化洞察、智能匹配、常态运营、敏捷迭代以及策略引擎，打通财富管理客群经营的全链路。
在“4+1”财富管理数智化解决方案的赋能下，该行逐渐形成了财富管理常态化运营机制。据了解，该项目形成30万余营销线索，人均提升产品数达到1.8个，代发留存率从原来的14%提升到16%，AUM年增量超20亿。